A protección de datos datos en instituciones financieras representa una prioridad flagrante, especialmente en entornos digitalizados. Con el aumento de la recopilación y el procesamiento de información confidencial en documentos, como los datos bancarios, crediticios y de identidad, la seguridad y privacidad del cliente se han convertido en una prerrogativa indispensable para la confiabilidad de las operaciones financieras.
La Ley General de Protección de Datos (LGPD) obliga a las empresas a tratar la información personal con rigor, implementando medidas para evitar accesos no autorizados e incidentes de seguridad. La creciente digitalización conlleva riesgos como fraude, filtración de datos y ataques cibernéticos, que pueden dañar la reputación de las instituciones y causar graves daños financieros a los consumidores.
Por ello, hemos creado este artículo, con todo lo que necesitas saber sobre protección de datos en los servicios financieros. ¡Feliz lectura!
Cómo impactan la LGPD y otras regulaciones a las instituciones financieras
A Ley General de Protección de Datos (LGPD) y otras regulaciones imponen estándares estrictos para el manejo de datos personales, exigiendo control, transparencia y seguridad. Las instituciones deben obtener consentimiento explícito para procesar datos, permitir que los clientes accedan a su información y notificar a las autoridades en caso de incumplimiento, bajo pena de sanciones financieras y regulatorias.
Cabe mencionar que las instituciones deben implementar políticas internas y auditorías periódicas, adoptando el concepto de “Privacidad por Diseño” desde el desarrollo de nuevos productos. El incumplimiento de estas regulaciones puede resultar en multas importantes, como ocurrió en 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) Multó a más de una docena de bancos con casi 1,8 millones de dólares., debido a deficiencias en ciberseguridad.
Con Open Finance, que permite compartir datos de forma controlada, la LGPD se vuelve aún más indispensable. Hacia Las instituciones deben garantizar la seguridad en este intercambio., aumentando la complejidad de los sistemas de TI.
También existen otras normas importantes, como Resolución 4.658 y 3.909 circular del Banco Central, que refuerzan la necesidad de políticas de seguridad y gobernanza de los datos, aumentando la responsabilidad de las instituciones en casos de violación.
Desafíos en la implementación de medidas de protección de datos en instituciones financieras
La implementación de medidas de protección de datos en las instituciones financieras enfrenta una serie de desafíos complejos y multifacéticos, que requieren la adopción de estrategias de protección de datos. buena gestión alineado con las demandas de un entorno de datos cada vez más sofisticado.
Infraestructura heredada
En muchas instituciones financieras, los sistemas de TI son antiguos y no compatibles con los requisitos de seguridad modernos, lo que hace que la actualización o la migración a soluciones más seguras sea un proceso complejo y algo costoso.
Cultura de la organización
Transformar la cultura en las instituciones financieras es un desafío ya que muchos empleados no conocen bien los requisitos de protección de datos. Es fundamental crear una cultura de cumplimiento y responsabilidad, alineada con objetivos de la empresa, a través de la formación continua y el compromiso de liderazgo.
Adaptarse a las nuevas regulaciones
Las instituciones financieras deben monitorear y adaptarse a los cambios en las regulaciones de protección de datos, como LGPD, GDPR y estándares del Banco Central, lo que incluye actualizar políticas y procesos y garantizar el cumplimiento de las leyes.
Seguridad cibernética
El sector financiero se enfrenta a constantes amenazas cibernéticas. Es fundamental implementar medidas de protección, como herramientas de detección, cifrado y autenticación multifactor, pero vale la pena señalar que esto requiere recursos especializados y actualizaciones continuas.
Equilibrio entre seguridad y experiencia del cliente
Garantizar que las medidas de seguridad no perjudiquen la experiencia del cliente es estratégicamente esencial. Soluciones como la autenticación multifactor y el monitoreo de transacciones deben equilibrarse con la necesidad de un recorrido del cliente eficiente e intuitivo.
dato de governancia
Establecer una gobernanza de datos sólida es fundamental para el cumplimiento y la seguridad, incluida la clasificación, el seguimiento y el control del acceso a los datos. Esta acción resulta especialmente desafiante en entornos con grandes volúmenes de datos, como grandes bancos y fintechs.
Costos y características
Las entidades financieras deben invertir significativamente en protección de datos, incluyendo la contratación de expertos y tecnologías avanzadas, así como la formación continua de los equipos, lo que representa un alto coste y un esfuerzo constante.
Gestión de proveedores y terceros.
La subcontratación de procesos aumenta la complejidad de la protección de datos, exigiendo que las instituciones financieras garanticen que todos los proveedores cumplan con los estándares de seguridad, a través de auditorías, contratos detallados y un seguimiento constante.
Respuestas a incidentes de seguridad
Prepararse para responder rápidamente a incidentes de seguridad tiene un valor incomparable para prevenir daños, pero implementar y probar planes de respuesta puede resultar complicado, especialmente en instituciones grandes con sistemas y departamentos integrados.
Monitoreo y auditoría continuos
La protección de datos requiere un esfuerzo continuo, con monitoreo constante de redes y accesos y auditorías frecuentes para identificar y corregir vulnerabilidades, utilizando soluciones automatizadas para garantizar el cumplimiento.
⚠️ Consulta también estos artículos relacionados 👇
➡️ Comprender qué es la gestión electrónica de documentos (EDM) y las razones para adoptarla
➡️ Vea 13 consejos sobre cómo administrar bien los documentos digitales
➡️ Conoce las consecuencias de una mala gestión documental
La relevancia de invertir en tecnología para garantizar la seguridad de los datos en las instituciones financieras.
Invertir en tecnología para garantizar la seguridad de los datos en las instituciones financieras es extremadamente importante y aporta beneficios multifacéticos que son fundamentales para proteger información sensible y mantener la confianza del cliente.
A continuación, enumeramos los principales motivos de esta inversión y sus implicaciones.
Protección contra ciberamenazas
Las instituciones financieras enfrentan Ciberataques cada vez más frecuentes, por el valor de los datos que manejan. Invertir en tecnologías como sistemas de detección de intrusiones, firewalls avanzados y soluciones de malware es vital para identificar y neutralizar amenazas. Tecnologías como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático ayudan a detectar patrones anómalos y ataques sofisticados que los métodos tradicionales tal vez no capturen.
Cumplimiento normativo
Para cumplir con estrictas regulaciones de protección de datos como LGPD y GDPR, las instituciones financieras deben invertir en tecnologías que garanticen el cumplimiento, como cifrado, controles de acceso y registros de auditoría. Las soluciones de cumplimiento y gestión de datos son esenciales para monitorear las prácticas y prevenir multas y sanciones.
Garantía de integridad y confidencialidad de los datos
El cifrado garantiza la integridad y confidencialidad de los datos, protegiéndolos contra el acceso no autorizado y los cambios maliciosos, lo cual es extremadamente importante para la información financiera confidencial, evitando fraudes y pérdidas financieras. Invertir en soluciones de cifrado sólidas protege los datos en tránsito y en reposo, garantizando el acceso solo a personas autorizadas.
Respuesta eficiente a incidentes
Responder rápidamente a los incidentes de seguridad es esencial. Invertir en tecnologías de monitoreo en tiempo real y herramientas de análisis forense le permite identificar y mitigar rápidamente las filtraciones de datos, minimizando el impacto y ayudando a restaurar la confianza del cliente.
Mayor confianza del cliente
La seguridad de los datos es fundamental para la confianza de los clientes en las instituciones financieras. Invertir en tecnología de seguridad protege los datos y demuestra el compromiso con la privacidad, mejorando la reputación y proporcionando una ventaja competitiva. Las instituciones que priorizan la seguridad son vistas como más confiables y responsables.
Eficiencia operacional
La tecnología automatiza los procesos de seguridad, como hacer cumplir las políticas de acceso y monitorear el cumplimiento, reduciendo las intervenciones manuales y los riesgos de error humano. Esto se traduce en una mejora significativa de la eficiencia operativa y permite a los equipos de TI centrarse en prioridades estratégicas, además de reducir costes a largo plazo.
Escalabilidad y adaptabilidad
Las tecnologías escalables y adaptables permiten a las instituciones financieras ajustar sus medidas de seguridad a medida que crecen y enfrentan nuevos riesgos y regulaciones. Las soluciones que se pueden actualizar y ampliar garantizan una protección sólida y relevante en un entorno en constante cambio.
¿Por qué invertir en tecnología para garantizar la seguridad de los datos en las instituciones financieras?
Tecnologías como la autenticación multifactor y el análisis de comportamiento ayudan a identificar y prevenir el fraude, mientras que las soluciones de respaldo y recuperación de datos garantizan que la información se restablezca en caso de pérdida o corrupción. Estas herramientas son esenciales para proteger contra actividades fraudulentas y garantizar la integridad de los datos.
Para garantizar una protección de datos eficaz sin comprometer la eficiencia operativa, las instituciones financieras deben integrar sus estrategias de seguridad en sus operaciones diarias. Alinear la protección de datos y la eficiencia operativa permite una respuesta rápida y efectiva a las amenazas, optimizando los procesos internos, resultando en una operación más ágil y económica.
A transformación digital es fundamental en este equilibrio, ofreciendo soluciones que automaticen e integren la seguridad de los datos, al mismo tiempo que reducen los costos operativos y aumentan el retorno de la inversión (ROI).
La adopción de tecnologías de vanguardia, como inteligencia artificial, aprendizaje automático y sistemas de automatización, permite a las instituciones financieras optimizar la protección de información sensible, además de mejorar la eficiencia general de sus procesos internos.
Estas innovaciones ayudan a reducir la necesidad de intervenciones manuales, minimizando los errores humanos con una detección y respuesta a incidentes más rápida y precisa. El cumplimiento de normativas cada vez más exigentes se facilita integrando herramientas electronicas que monitorean y administran automáticamente los estándares de seguridad y protección de datos.
Como resultado, la automatización y la digitalización permiten una mayor seguridad, optimizando los recursos y aumentando significativamente la eficiencia y competitividad de las entidades financieras en el mercado.
Para conocer más sobre cómo la transformación digital puede reducir costos y mejorar la eficiencia operativa en su institución financiera, lo invitamos a descargar el whitepaper que ZapSign preparó especialmente sobre el tema. haciendo clic aquí. El documento ofrece información valiosa sobre estrategias efectivas para optimizar la protección de datos y maximizar los beneficios de la transformación digital.
